Прогнозирование движения наличности

Движение наличности в бизнесе во многом напоминает движение масла в двигателе. Оно поддерживает и защищает все, что вы делаете, и заставляет различные части вашей компании функционировать без помех. Мы все знаем, что происходит, когда автомобильное масло иссякает: машина, извергая синий дым, затихает без движения. Отсутствие наличности может быть такой же катастрофой для вашей компании. Если вы и переживете подобный случай, на то, чтобы восстановить бизнес, могут потребоваться месяцы или даже годы.
Оборотная ведомость позволяет следить за тем, как финансовые средства приходят в вашу компанию и уходят из нее, а также за тем, когда деньги заканчиваются. Эти ведомости чрезвычайно важны. Прогнозируемая оборотная ведомость гарантирует, что вы никогда не останетесь без денег в конце месяца, когда вам необходимо платить по счетам. Оборотная ведомость, входящая в ваш финансовый прогноз, должна быть рассчитана на три-пять будущих лет и содержать ежеквартальные (а лучше — ежемесячные) оценки движения оборотных средств. Ежемесячные оценки особенно важны, если работа вашей компании подвержена сезонным циклам, либо ощутимым колебаниям в уровне сбыта или расходов. Ваши усилия, вложенные в создание прогнозируемой оборотной ведомости, будут вознаграждены — она послужит основой для составления бюджета .